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あなたの「ライフデザイン」は何ですか?
そして、それに基づく「ライフプラン」を持っていますか?
「ライフデザイン」は「あなたの生き方」です。
そして「ライフデザインを具体化した生涯生活設計」が「ライフプラン」です。
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あなたはいま何歳ですか?家族は何人ですか?教育費、住宅ローンそして老後の生活・・・。おかねのことを考えると、正直不安になります。
でも、ちょっと待ってください。○年後には子供が小学校入学、○年後には家を買う、○年後には定年で、車は○年毎とに買い替えて・・・、あなたの頭の中にはライフイベント表があるはずです。ただ、多分それはまだ具体的な日付や資金の裏付けを伴っていないのかもしれません。
あなたは現在の年収と預貯金や保険の加入状況をちゃんと把握していますか?5年後、10年後、15年後そして20年後の自分と家族の姿を紙に書き出してみてください。「あぁ、ここでこうお金が必要で、そのためにはどんな対策をしておかなければならない・・・」、そんな形が見えてくるはずです。
FP(ファイナンシャル・プランナー)は専門的な知識や経験にも基づき包括的な見地からあなたの「ライフプラン」作成のお手伝いをします。
「さぁ、紙と鉛筆を持って」。
まずは「あなたのライフデザイン」を具体的に書き出してみましょう!
以下、作成中です。
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| ステップ1 |
ライフイベント表の作成 |
現状を認識する。 |
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| ステップ2 |
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希望を書く。 |
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| ステップ3 |
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問題点の分析。 |
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| ステップ4 |
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対策。 |
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| ステップ5 |
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改善案の実行。 |
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| 定期的に |
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実効状況のチェックと改善。 |
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35歳未満 |
35〜55歳 |
56〜69歳 |
70歳以上 |
| 保険 |
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| 年金 |
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| 金融資産運用 |
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| 教育資金 |
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| 住宅取得 |
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| 退職後ライフプラン |
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| 相続・贈与対策 |
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| 不動産運用設計 |
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『金持ち大家さんになる
アパート・マンション経営塾』
の著者の実践!不動産投資
スーパーゼミナール。 |
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